Unsere Annahmerichtlinien für Ihr Kollektivgeschäft
Das Aufnahmeverfahren hängt unter anderem von der Firmengröße, der BU-Höhe und der Art der Finanzierung (Arbeitgeber- und Arbeitnehmerfinanzierung) ab. Für die unterschiedlichen Finanzierungsarten gibt es verschiedene Zugangsvoraussetzungen:
Arbeitgeberfinanzierung
Im Rahmen einer Arbeitgeberfinanzierung werden alle Mitarbeitenden (mindestens jedoch 90 Prozent des für den Abschluss in Betracht kommenden Personenkreises) durch das Unternehmen angemeldet.
Dienstobliegenheitserklärung (DOE):
Für Auszubildende (max. 1.500 EUR/Monat) oder Mitarbeitende. Mindestpersonenzahl: 90 Prozent des umschriebenen Personenkreises. Die max. BU-Rente richtet sich nach der Anzahl der zu versichernden Mitarbeitenden.
vereinfachte Risikoprüfung DOE des Arbeitgebers (DOE 200) |
Firmengröße | 10-19 zu vers. Personen | 20-49 zu vers. Personen | 50-99 zu vers. Personen | 100-499 zu vers. Personen | ab 500 zu vers. Personen |
Mindestper- sonenzahl | 90% mind. 10 zu vers. Personen | 90% | 90% | 90% | 90% |
Maximale monatliche BU-Rente inkl. Sofortbonus | 1.250 EUR | 1.750 EUR | 2.000 EUR | 2.500 EUR | 3.000 EUR |
Arbeitnehmerfinanzierung / Belegschaftsgeschäft
Bei der arbeitnehmerfinanzierten BU hängt das Aufnahmeverfahren vor allem von der Firmengröße und der zu erwartenden Durchdringung ab. Bei Abschluss des Kollektivvertrages wird eine Mindestpersonenzahl festgelegt, die innerhalb eines Aktionszeitraumes (i. d. R. 12 Monate) erreicht werden soll. Es bestehen zwei Möglichkeiten:
verkürzte Risikoprüfung Kurzantrag SBU |
Firmengröße | 10-19 Arbeitnehmende | 20-99 Arbeitnehmende | 100-199 Arbeitnehmende |
Mindestpersonenzahl | 10 | 15 | 20 |
Maximale monatliche BU-Rente inkl. Sofortbonus | 1.250 EUR | 1.750 EUR | 2.000 EUR |
- Erweiterte Dienstobliegenheitserklärung (eDOE): Auszubildende (max. 1.500 EUR/Monat) oder Arbeitnehmer*innen bis einschl. Eintrittsalter 50 Jahre. Ununterbrochene berufliche Tätigkeit mind. in den letzten 24 Monaten (Elternzeit oder Arbeitslosigkeit von max. 3 Monaten kann angerechnet werden). Kurzantrag für Arbeitnehmer*innen ab Eintrittsalter 51 Jahre bei einer ununterbrochenen beruflichen Tätigkeit von weniger als 24 Monate
vereinfachte Risikoprüfung erweiterte DOE des Arbeitnehmenden (eDOE 840/841 und 850/851) |
Mindestpersonenzahl | 10 | 15 | 20 | 30 | 50 | 75 | 5% mind. 100 |
maximale monatliche BU-Rente inkl. Sofortbonus | 750 Euro | 1.500 Euro | 2.000 Euro | 2.500 Euro | 3.000 Euro | 3.000 Euro | 3.000 Euro |