Einfach smart, so wie ich's mag!

Die neue Fondsrente

Unsere neue Fondsrente kombiniert einfach smart die Flexibilitäten eines Fondsdepots mit den Vorteilen einer Rentenversicherung.

Dabei bietet Sie Ihren Kundinnen und Kunden einfach alle Freiheiten für einen lebensbegleitenden Vermögensaufbau – ganz nach ihren individuellen Zielen und Bedürfnissen.

Anlagekonfigurator

Zum Berechnen

Top-Highlights für ihr Beratungsgespräch

Freie Fondsanlage: Breites Fondsangebot mit über 120 qualitätsgeprüfte Anlageoptionen, z.B. kostengünstige ETFs, institutionelle Anteilsklassen, nachhaltige Fonds (Art. 8 und 9), viele namhafte Anbieter
Doppelte Startdynamik:In den ersten 10 Versicherungsjahren wird der doppelte Dynamiksatz angewendet, auch mit einer BUZ kombinierbar
Zinsbaustein als festverzinsliche Anlageoption, für maximale Sicherheit. Ihre Kundinnen und Kunden können aus einem monatlichen oder jährlichen Zinsbaustein (jeweils zum 01.09. eines Jahres) wählen und Ihr Guthaben ganz einfach per Shift in den Zinsbaustein übertragen.
Auszahlungsmöglichkeiten nach Wunsch: Modulare Kombination von lebenslanger Rente (wahlweise klassisch oder investmentorientiert), Kapitalauszahlung, Entnahmeplan durch den Liquiditätsbaustein möglich
BU Schutz: BUZ Beitragsbefreiung und Rente als Zusatzversicherung möglich. BU-Beitragsbefreiung mit Wartezeit statt Gesundheitsprüfung: bis 400 EUR mtl. zuzüglich 5 % Beitrags- und/oder Leistungsdynamik.
Vertrag für Kinder ist ohne Unterschrift der Erziehungsberechtigten abschließbar

Eine Rentenversicherung, die sich Ihrem Leben anpasst.

Flexibler Vertrag.

Flexible Beitragszahlung: Beiträge jederzeit erhöhen, reduzieren oder aussetzen
Dynamik kann auch nach Vertragsbeginn eingeschlossen und beliebig oft abgelehnt werden
Zuzahlungen & Teilauszahlungen (auch als Auszahlungsplan) jederzeit möglich
Optionales kostenfreies Anlaufmanagement für Zuzahlungen und Einmalbeiträge

Einfache Anlage.

Kombinieren Sie das was Ihnen gefällt: Ihnen steht ein erstklassiges Fondsangebot mit über 120 Fonds zur Auswahl, von denen bis zu 10 Anlageoptionen gleichzeitig bespart und bis zu 99 Anlageoptionen gleichzeitig gehalten werden können
Shiften und Switchen jederzeit kostenlos möglich
Anlagekonfigurator - die komplette Fondsauswahl auf einen Blick.
- Einfach Anlagestrategie anpassen
- Kostenlose Fondswechsel bequem durchführen
- Vorkonfigurierte Musterportfolios auswählen
- Hier finden Sie den Anlagekonfigurator
Alle Anlageflexibilitäten sind kostenfrei und ohne Begrenzung nutzbar: An- und Ablaufmanagement, Rebalancing, beliebige Wechsel der Anlageoptionen ganz einfach über den Anlagekonfigurator
Stabilisierungsbaustein: Anlageoption mit kostengünstiger Schwankungssteuerung, die durch 3 smarte Stabilisierungsfaktoren eine Glättung in z.B. besonders turbulenten Marktphasen bewirkt.

Smarte Rente.

Rentenbeginn kann flexibel vorverlegt oder hinausgeschoben werden
Auszahlungsmöglichkeiten nach Wunsch: Kombination von lebenslanger Rente (wahlweise klassisch oder investmentorientiert), Kapitalauszahlung, Entnahmeplan möglich
Rente ist, wenn Geld die Arbeit macht: Mit der investmentorientierten Renten können Ihre Kundinnen und Kunden auch während ihres Ruhestandes weiter von der Entwicklung der Kapitalmärkte profitieren. So ist eine höhere Rentenzahlung möglich
Liquiditätsbaustein: Auch im Rentenbezug noch von allen Flexibilitäten der Ansparphase profitieren.
Erhöhte Altersrente bei Pflegebedürftigkeit
Innovationsklausel: Bieten wir zum Rentenbeginn weitere Verrentungsformen an, können diese auch gewählt werden

Fondsrente

Produktwissen Kompakt

Egal, ob Sie Ihre Altersvorsorge dabei mit viel Entscheidungsfreiheit selbst gestalten oder sich lieber entspannt zurücklehnen wollen.

Fondsrente

Smarte Altersvorsorge für Kinder und Jugendliche

Die neue Fondsrente – Vertriebspotential Kinder und Jugendliche.

Vertriebsunterstützung Fondsrente

✓ Mindest-/Höchsteintrittsalter: 0 Jahre bzw. 78 Jahre

✓ Mindestbeitrag laufende Beitragszahlung: 15 € mtl., 45 € ¼ jährlich, 90 € ½ jährlich, 180 € jährlich, (Mindest-Beitragssumme 3.600 EUR → Mindestbeitragszahlungsdauer bei laufender Beitragszahlung 2 Jahre)

✓ Mindestbeitrag Einmalbeitrag: 7.500 €

✓ Dynamik wählbar: 1-10 % oder BBG Dynamik → nachträglicher Einschluss der Dynamik möglich. Für Dynamiken gelten die Rechnungsgrundlagen von Vertragsbeginn.

✓ Dynamik bei Einschluss BUZ-BF: 1-5 %

✓ Dynamikwiderspruch unbegrenzt möglich

✓ Doppelte Startdynamik: Verdoppelung des gewählten Prozentsatzes (max. 5 % zum Start) in den ersten

10 Vertragsjahren

✓ Mindestaufschubzeit: 5 Jahre

✓ Spätester Rentenbeginn: 85 Jahre (konventioneller Rentenbezug)

bzw. 80 Jahre (investmentorientierter Rentenbezug)

✓ Flexibilität beim Rentenbeginn: Rentenbeginn kann bis zu 6 Jahre vorverlegt oder bis zu 15 Jahre, maximal aber bis Alter 85 (konventioneller Rentenbezug) bzw. 80 (investmentorientierter Rentenbezug) nach hinten verschoben werden.

✓ Anzahl gleichzeitig besparbarer Fonds: 10 (mind. 5 %; aber mind. 5 EUR pro Fonds)

✓ Anzahl gleichzeitig verwahrbarer Fonds: 99

✓ Switchen und Shiften: beliebig oft kostenlos möglich

✓ Zuzahlungsmöglichkeiten: es können bis zu 12 Zuzahlungen pro Jahr getätigt werden. Eine Zuzahlung ist bereits ab 100 € möglich. Die Summe aller in den Vertrag eingezahlten Beiträge darf max. 500.000 EUR betragen. Darüberhinausgehende Zuzahlungen sind mit unserer Zustimmung möglich. Ist die VP älter als 50 und die Pflegeoption nicht ausgeschlossen, kann für die Zuzahlung eine Gesundheitserklärung erforderlich sein und auch abgelehnt werden. Für Zuzahlungen gelten die Rechnungsgrundlagen von Vertragsbeginn.

✓ Entnahmemöglichkeiten: einmal pro Monat ab 500 € möglich. Gebühr: 1 % der Auszahlungssumme, max. 25 EUR. Das im Vertrag verbleibende Anlagevermögen muss nach der Teilauszahlung noch der Höhe eines Jahresbeitrags, mind. aber 1.000 EUR (bzw. bei beitragsfreien Verträgen 3.000 EUR) betragen. Auch ein Auszahlplan ist möglich