Raus aus dem Zinstief mit Index Protect

Index Protect

In Sachen Geldanlage durchleben wir gerade schwere Zeiten. Ihre Kunden wünschen sich Sicherheit und Rendite. Rendite ist immer mit einem gewissen Maß an Risikobereitschaft verbunden – konservative Anlagen erwirtschaften noch nicht mal den Wertverlust der Inflation. So verschwinden Tag für Tag Summen in Millionenhöhe im Zinstief. Die Lösung für Einmalbeiträge – Gothaer Index Protect– bietet beides: Sicherheit und Renditechancen. Hierfür verbindet Index Protect die Vorteile einer Versicherung mit denen einer Kapitalanlage: Sicherheit nach Maß erhält Ihr Kunde durch die wählbare Beitragsgarantie und die Beteiligung an der positiven Wertentwicklung eines attraktiven Multi-Asset-Index sorgt für die Renditechance. Der einzigartige Todesfallschutz und weitere Highlights runden die Lösung ab.

Hinweis


Das 2. Quartal 2022 mit seinem äußerst schwierigen Umfeld zeigt wieder eindrucksvoll, wie wertvoll die Diversifikation der Assetklassen des Multi Asset Strategie IP ist, um die Kursvolatilität und damit auch Verluste gering zu halten.
Während die Vergleichsgruppe moderater Mischfonds sowie der DAX hohe Kursverluste verzeichnen, schafft es der Multi Asset Strategie im Q2 2022, den Kursrückgang auf -2,62 % zu begrenzen. Mit einer Rendite von 3,50 % p.a. seit Auflage in 2017 ist der Multi Asset weiterhin deutlich der stärkste Index in der Vergleichsgruppe.

Sie finden die kompletten Informationen im unteren Abschnitt.

Vertriebsunterstützung für Index Protect

6-Sterne-Vorteile für Sie und Ihre Kunden:

  • Wählbare Beitragsgarantie: 95% oder 85%
  • Geld-zurück-Garantie im Todesfall vor Rentenbeginn
  • Attraktive Renditechancen durch Beteiligung an der Entwicklung eines Multi-Asset-Index
  • Teilauszahlungen im bestimmten Rahmen möglich
  • Doppelter Steuervorteil
  • Flexible Verlängerungsoption für alle Unentschlossenen

Klare Vorteile für anspruchsvolle Zielgruppen:

  • Sparer, die ein Vermögen erarbeitet und angespart haben
  • Bestandskunden, die Geld aus einer ablaufenden Versicherung erhalten
  • Erben, die ihr Kapital gewinnbringend anlegen möchten
  • Zukunftsplaner, die für ihre Liebsten (Kinder, Enkel) finanziell vorsorgen wollen

Nutzen Sie das attraktive Angebot nicht nur für Ihre Kunden, sondern auch für sich selbst!

Allgemeine Produktinformationen

Index Protect – Tarifüberblick

Index Protect ist eine indexgebundene Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag mit Garantien und Schutz im Todesfall. Die Garantie-Komponente stellt über den Deckungsstock des Garantiegebers, der Gothaer Lebensversicherung AG, die garantierten Leistungen sicher. Darüber hinaus wird der Kunde über die Index-Komponente in Höhe einer vertragsindividuellen Beteiligungsquote an der positiven Wertentwicklung des Multi Asset Strategie IP beteiligt.

In drei Schritten zur Lösung

Schnell zur Lösung? Das geht nicht? Sogar ganz einfach – mit Index Protect.

Der Kunde kann sein Maß an Sicherheit selbst festlegen und gleichzeitig von Renditechancen profitieren:

  • 1. Anlagebetrag festlegen
  • 2. Laufzeit festlegen
  • 3. Beitragsgarantielevel festlegen (85 % oder 95 %)

Ergebnis ist die Beteiligungsquote am attraktiven Multi-Asset-Index.

Besonderes Highlight: Die Quote bleibt über die gesamte Laufzeit gleich hoch und der gesamte Einmalbeitrag wird an der Entwicklung des Index beteiligt!

Garantien

Sicherheit und Garantien sind vielen Kunden enorm wichtig. Zum Vertragsbeginn erhält der Kunde einen dreifachen Garantieschutz für seine Leistungen zum planmäßigen Rentenbeginn

  • Wählbare Beitragsgarantie
    Zum Vertragsabschluss kann der Kunde zwischen einer 85%-igen und einer 95%-igen Garantie seines Einmalbeitrags wählen (garantiertes Vertragsguthaben). Die Garantie greift nach Ablauf der Indexphase, also zum planmäßigen Rentenbeginn
  • Garantierte Mindestrente
    Wir sagen bereits heute eine garantierte Mindestrente zu, die bei Inanspruchnahme der Rente zum planmäßigen Rentenbeginn in jedem Fall gezahlt wird.
  • Garantierter Rentenfaktor
    Zusätzlich sichern wir einen garantierten Rentenfaktor zu. Dieser garantiert eine Mindestrente je 10.000 EUR Vertragsguthaben.

Die Best-Renten-Garantie zum Rentenbeginn:

Ganz gleich, wie sich der Markt entwickelt, der Kunde profitiert von der Best-Renten-Garantie und bekommt die höchste aus folgenden drei Renten ausgezahlt:

  • Rente aus dem zum Rentenbeginn vorhandenen Vertragsguthaben und den dann aktuellen Rechnungsgrundlagen
  • Rente aus dem zum Rentenbeginn vorhandenen Vertragsguthaben und dem garantierten Rentenfaktor
  • Garantierte Mindestrente

So profitieren Ihre Kunden vom Indexmechanismus

Bei Gothaer Index Protect sichern wir dem Kunden eine individuelle Beteiligungsquote an der positiven Wertentwicklung eines Index (Multi Asset Strategie IP) zu.

Absolute Highlights:

  • Die Höhe dieser Quote bleibt während der gesamten Indexphase garantiert
  • Der gesamte Einmalbeitrag wird an der Wertentwicklung beteiligt

Die Ermittlung des Ertrags aus der Indexbeteiligung folgt dabei einer einfachen Regel:

  • Wertentwicklung x Individuelle Beteiligungsquote x Einmalbeitrag

Die Wertentwicklung ergibt sich durch den Vergleich des Index-Endkurses mit dem Startkurs. Ist die Differenz positiv, wird der Kunde daran in Höhe seiner Beteiligungsquote beteiligt. Ist die Wertentwicklung negativ, so wird diese auf Null gesetzt. Der Kunde erhält immer noch seine Beitragsgarantie (ggfs. zuzüglich Überschüsse). Fazit: Der Kunde ist in jedem Fall auf der sicheren Seite!

Der Multi Asset Strategie IP

Für die attraktive Renditechance wird der Kunde in Höhe seiner Beteiligungsquote an der Wertentwicklung des Multi Asset Strategie IP beteiligt. Hierbei handelt es sich um einen Multi-Asset-Index, der verschiedene Anlageklassen miteinander kombiniert. Durch die Kombination von Aktien, Rohstoffen und Renten aus verschiedenen Regionen bietet er ein breites Anlageportfolio. So werden Chancen maximiert und Risiko minimiert. Um stabilere Wertentwicklungen zu erzielen, enthält der Index einen Stabilitätsmechanismus. Dieser begrenzt die Volatilität auf 5 %.

Um stabilere Wertentwicklungen zu erzielen, enthält der Index einen Stabilitätsmechanismus. Dieser begrenzt die Volatilität auf 5%.

Todesfallschutz – ein weiteres Argument für Ihre Kunden

Mit einem guten Gefühl eine größere Summe anlegen kann man in der Regel nur, wenn man weiß, dass im Fall des Falles die Hinterbliebenen abgesichert sind und die investierte Summe ohne Abstriche ausgezahlt bekommen.

Gothaer Index Protect bietet über die gesamte Vertragslaufzeit einen umfassenden Todesfallschutz.

Todesfallschutz vor Rentenbeginn

Im Todesfall der versicherten Person vor dem planmäßigen Rentenbeginn sprechen wir eine Geld-zurück-Garantie an die Hinterbliebenen aus. Sie bekommen also auf jeden Fall den investierten Einmalbeitrag ausgezahlt. Wenn sich das Vermögen entwickelt hat und das Vertragsguthaben den anfangs investierten Einmalbeitrag übersteigt, bekommen die Hinterbliebenen natürlich die höhere Summe ausgezahlt. Entscheidet sich der Kunde nach Ablauf der Indexphase für die Verlängerungsphase, leisten wir im Falle des Todes in der Verlängerungsphase das vorhandene Vertragsguthaben an die Hinterbliebenen.

Todesfallschutz nach Rentenbeginn

Im Falle des Todes der versicherten Person nach Rentenbeginn greift für die Hinterbliebenen die Rentengarantiezeit. Die bis zum Ende der Rentengarantiezeit noch ausstehenden Rentenzahlungen werden als Kapital an die Hinterbliebenen ausgezahlt. Die Dauer der Rentengarantiezeit kann bis ein Jahr vor Rentenbeginn geändert werden.

Die Flexibilität zum Ablauf – Ihr Kunde hat die Wahl

Zum planmäßigen Rentenbeginn bleibt der Kunde flexibel und kann individuell entscheiden:

  • Lebenslange Rente
  • Verlängerungsoption - das Vertragsguthaben wird im Gothaer Deckungsstock konservativ investiert. Erst mit dem Alter 85 muss der Kunde sich entscheiden, ob er die Summe in einem Betrag oder die lebenslange Rente ausgezahlt bekommen möchte
  • Kapitaloption – Auszahlung der Summe in einem Betrag
  • Kombination aus Rente und Kapitalauszahlung

Weitere Flexibilitäten im Überblick

Teilauszahlungen

Bei kurzfristigem Geldbedarf gibt es die Möglichkeit, sich sowohl während der Index- als auch der Parkphase Teile des Vertragsguthabens auszahlen zu lassen. Die ausgezahlte Summe muss mindestens 1.000 EUR betragen und bei Teilauszahlungen während der Indexphase darf die Summe aller Teilauszahlungen bis zu 30 % des Einmalbeitrages ausmachen

Zuzahlungen

Zuzahlungen sind über den Abschluss eines neuen Vertrages möglich.

Kapitaloption während der Verrentung

Auch wenn der Kunde sich für die lebenslange Verrentung entschieden hat, behält er Zugriff auf sein Vermögen. Ab zwei Jahren nach Rentenbeginn bis zum Ende der vereinbarten Rentengarantiezeit kann Vermögen gegen Gebühr aus dem Vertrag entnommen werden. Die ausgezahlte Summe muss mindestens 1.000 EUR betragen. Sie darf zuzüglich der Gebühr maximal dem Deckungskapital und maximal der Summe der noch ausstehenden garantierten Renten bis zum Ende der Rentengarantiezeit entsprechen.

Technische Grenzen im Überblick

Angebot und Antrag

Info- und Werbematerial

Allgemeine Verwaltung

Ergänzende Verkaufsunterstützung

Bezeichnung Download
Multi Asset Strategie
Tagesaktuell Info Multi Asset Strategie IP Link
Factsheet Multi Asset Strategie IP Link
Zusammensetzung Multi Asset Strategie IP Link
Quartalsinformation Index
Quartalsinformation (Q2/2022) PDF
Produkt- und Vertriebsinfos
Schulungspräsentation (Stand Dezember 2021) PDF

Wettbewerbsinformationen Stand: Januar 2021

Bezeichnung Download
Infinma Wettbewerbsvergleich Übersicht PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. Allianz PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. AXA PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. Barmenia PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. Bayern VKB PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. ERGO PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. HDI PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. Nürnberger PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. Stuttgarter PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. SVLeben PDF
Infinma Wettbewerbsvergleich Index Protect vs. die VWB PDF

Weitere Optionen

LOCKED: Vertriebscockpit