Teamwork macht den Unterschied
Unternehmer-Police
Die Unternehmer-Police ist ein komplexes Produkt. Sie bringt viele Sparten unter ein Dach, erfordert passgenaue Lösungen – und lässt sich weder im Vertrieb noch in der Betreuung allein stemmen. Entscheidend ist das Zusammenspiel von Makler, Vertriebsmanager und Underwriter.
„Beim Auffinden von Potenzialen und der Identifizierung von möglichen Kunden bin ich nah dran, weil ich die Makler direkt betreue“, sagt Clemens Lubitz, Vertriebsmanager für die Unternehmer-Police. Diese Multiline-Versicherung bietet mittelständischen Unternehmen und großen Dienstleistungsbetrieben eine rundum Absicherung gegen Sach-, Ertragsausfall-, Technische-, Transport- und Haftpflichtrisiken. Er ist die erste Anlaufstelle, wenn Makler Fragen haben oder in der Ausschreibungsphase nach Lösungen suchen. Dann erklärt er die Details der Unternehmer-Police, hilft beim Zusammentragen von Informationen und vermittelt den Kontakt zum Underwriter.
Auf dieser Grundlage baut die fachliche Arbeit von Helge Feußahrens auf. „Für mich ist Clemens das Auge und Ohr im Außendienst. Er hat selbst 20 Jahre lang als Makler gearbeitet und bringt wichtige Infos aus dem Markt, macht auf mögliche Probleme aufmerksam und hilft bei der Einstufung in die richtige Risikoklasse. So können wir gute Entscheidungen treffen und die Bedürfnisse der Makler besser einschätzen“, erklärt der Underwriter.
Geteilte Expertise, klare Rollen
Die Unternehmer-Police lebt von Spezialisierung: Maschinenbau, Metallverarbeitung, Druckereien oder Getränkehersteller zählen zu den typischen Zielgruppen. Während Lubitz den Makler kennt, seine Sicht einnimmt und ihn bei kniffligen Fragen unterstützt, bringt Feußahrens die Expertise für die Risikoanalyse und die Anpassung des Versicherungsschutzes ein. Beide Seiten verfolgen dabei das gleiche Ziel: den Kunden optimal abzusichern.
Der Prozess ist klar aufgeteilt. Der Makler ist Hauptansprechpartner des Kunden, kennt dessen Betrieb und Bedürfnisse am besten und ermittelt den konkreten Absicherungsbedarf. Er beschafft die benötigten Risikounterlagen vom Kunden und bringt seine Kenntnisse über Branche, Prozesse und Strukturen ein. Lubitz liefert dem Makler Fragebögen und Checklisten und prüft die Vollständigkeit der Daten. Feußahrens bewertet die Risiken und erstellt unter Berücksichtigung der Zeichnungsrichtlinien ein individuelles Angebot. Manchmal begleitet er den Makler auch direkt zum Kunden, um Details zu klären oder zusätzliche Optionen zu prüfen.
Kommunikation auf Augenhöhe
Wichtig ist nicht nur die fachliche, sondern auch die persönliche Ebene. „Ich habe schon viele Gesellschaften erlebt – so ein gutes Miteinander zwischen Vertrieb und Underwriting wie hier aber noch nie“, betont Lubitz. Auch Feußahrens hebt den offenen Austausch hervor: „Wir treten nach innen und außen als Einheit auf. Das merkt auch der Makler.“
Gerade weil die Interessen unterschiedlich sein können – Vertriebsmanager als Sprachrohr des Maklers, Underwriter als Vertreter der Zeichnungsrichtlinien – braucht es Konsens. Dieser gelingt durch offene Kommunikation, kurze Wege und Verlässlichkeit. Vertrauen baut sich Schritt für Schritt auf und trägt die Zusammenarbeit.
Einheit nach außen
Am Ende zählt, dass alle drei Seiten – Makler, Vertriebsmanager und Underwriter – gemeinsam agieren. Nur so lässt sich die Unternehmer-Police effizient vertreiben und betreuen. „Auf Helge kann ich mich jederzeit verlassen – fachlich, persönlich, prozessual“, sagt Lubitz. Und Feußahrens ergänzt: „Clemens bringt durch seine Erfahrung als Makler wertvolle Impulse ins Underwriting. Wir ergänzen uns – und das spüren auch unsere Geschäftspartner.“